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不良资产典型案例 | 债务方逃至境外,债权方竟能查实其境外资产!

在不良资产相关案件中,还有一种令债权方尤为困扰的问题:法院判决书已下,但债务方逃至境外,且国内已“无可执行财产。此种情况下,债权方往往束手无策。今天,我们将以一个真实客户案例为大家揭晓债务方逃至境外的应对之策,为方便大家理解,特绘制本次案例的整体关联图,以供参考。

(本案件整体关联图)

(本案件整体关联图)

注:案例中A公司为某商业银行,B公司为某食品公司,C为B公司的实控人兼担保人,S公司为B公司关联的境外公司,出于保密性原则,本案件中所有名称均为化名,请勿对号入座。

| 债务人逃离境外!无可奈何……


2019年,我国失信黑名单上再添一员“悍将”,某知名食品公司实控人C某债务违约数十亿,逃至境外,现已处于失联状态,从而成功加入“老赖”大军。

经法院判决,C某名下在境内的全部资产已被冻结,并被强制执行清偿,然而,这些远远不够偿还其所欠债务。众多债权方一筹莫展……

不良资产典型案例 | 债务方逃至境外,债权方竟能查实其境外资产!

| “确有其事”还是“信口开河”?


A公司正是这众多债权方之一。

2017年,B公司向A公司借款数亿元,承诺到期归还本息共计4亿元,而C某正是B公司的全资控股人,同时也是这笔债务的担保人。

如今,B公司已濒临破产,无力偿还此笔债务,而C某名下的所有财产已被冻结清偿,这笔债务似乎已经变成了一个“死局”。

但据A公司了解,C某曾多次夸下海口,称在境外有许多的资产,如果能够查实这些财产的存在,那么此笔不良资产的清收就还有一线希望。

因此,A公司多次派遣尽调团队进行调查,然而,不但耗费了大量的人力、物力、财力,且最终结果都是【查无所获】。

A公司不禁也开始怀疑:究竟C某的境外资产是否存在?难道C某真的只是在吹牛?

| 案件调查:追查“横跨三大洲”的巨额债务


经合作伙伴推荐,抱着最后再试一次的想法,A公司选择了国内专业不良资产处置数据服务商——福韵数据来接手此案的资产调查工作。

根据A公司所提供的有限信息,在初步了解并核实了案件相关情况后,福韵数据迅速展开了调查:

第一步,确认C某境内资产情况

(1)C某名下房产

经调查,C某境内名下房产 27处,其中 3 处为住宅,24 处为办公用房,其中部分为债务人抵质押资产,另一部分已查封为可处置资产。

(C某名下部分房产展示)

(C某名下部分房产展示)

此外,福韵数据还调查出C某境内除已知房产外的办公房产6 处。

(C某名下6处未被查出房产)

(C某名下6处未被查出房产)

(2)C某名下股权

经调查,在国内C某持有6家公司的股权,其中有2家为全资控股,2家股权达到90%以上。

不良资产典型案例 | 债务方逃至境外,债权方竟能查实其境外资产!

第二步,查实C某的境外资产


在对C某的境内资产调查完成之后,福韵数据重点针对C某的境外资产进行了深入调查。

(1)C某名下资产

据调查,2011年C某曾在美国购入一处价值1800万美金的房产,总面积为一千多平米,且目前处于售卖状态,根据目前的地段、面积、市价,估值约1950万美金。

不良资产典型案例 | 债务方逃至境外,债权方竟能查实其境外资产!

此外,C某在澳门和新加坡分别各有一处房产。

(2)C某境外公司股权

据调查,C某持有境外11家公司的股权,其中有10家为离岸公司,且这10家公司都是C某全资控股,股权初步总估值约1.85亿美金。调查中还发现,离岸公司名下持有数辆顶级豪车,包括劳斯莱斯、宾利和法拉利等;此外,某家离岸公司名下竟然还持有多架私人飞机。

不良资产典型案例 | 债务方逃至境外,债权方竟能查实其境外资产!

在对这些境外公司深入调查的过程中,福韵数据发现,C某在境外关联的某公司S,与本案件的债务公司B存在非常密切的资产关联,或许正是本案的关键点。

第三步,查实S公司的情况

接下来,福韵数据对S公司进行了深入调查。

调查发现,S公司由债务人C某和与其关系密切的X夫妇三人共同创办,其总负责人为X先生,巧的是,他的妻子X夫人正是债务公司B的法定代表人及高管,且两人均为外籍人员。同时,S公司中的数位高管、股东与债务公司B人员混同。

(S公司与B公司人员混同情况)

(S公司与B公司人员混同情况)

此外,X夫妇两人也分别在多家企业中任职高管,且其中大多为C某的控股公司。在进一步深入调查X夫妇时发现,S公司的实际控股人其实是C某,而X先生只是代持其股份。

经过多方验证、深度关联,最终基本可以确认:C某与X夫妇存在资产混同、股份代持、资产代管等情况

实锤!C某境外资产价值远超4亿!


调查进行到这里,不用多做赘述,结果已经十分明朗了:C某在境外确定存在巨额资产,足以偿还A公司乃至众多债权方的债务。

近年来,债务方为躲避债务转移资产,甚至逃至境外的情况时有发生,但受制于对境外环境、政策、人文、地域等等各个方面的不熟悉,债权方总是很难追查到债务方的境外资产情况,最后只能不了了之。

所幸这起案件中,福韵数据凭借卓越的情报分析能力,对境外资产的关联关系进行了深入调查,为A公司找到了债务方名下巨额境外财产线索,为后续的债务清偿提供了关键证据。


附:福韵数据基于公开的网络数据资源,合法、合规地综合应用信息科技、人工智能等技术,运用专业情报思维与技能,结合丰富实战经验,多层次、多维度挖掘相关数据与线索,综合分析、求证、研判,重点解决不良资产处置工程中信息不对称难题,为客户效益最大化提供强有力数据支撑。

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封面来源:摄图网可商用图片


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